Wealth Check
Key takeaway
Hai gia đình cùng tổng tài sản có thể cần kế hoạch rất khác nhau vì cơ cấu nợ, dòng tiền và mục tiêu khác nhau.
WHAT
Wealth Check là bước thẩm định gia sản toàn diện: nhìn tổng thể khách quan hiện trạng gia sản, nhận diện điểm mạnh, điểm yếu, hạn chế và thứ tự ưu tiên trước khi thiết kế giải pháp.
WHY/HOW
Tổng tài sản bên ngoài giống nhau che giấu khác biệt về nợ, dòng tiền, nhu cầu và mong muốn của từng thành viên. Cách làm:
- Lập chi tiết từng dòng tiền, tài sản, nợ, nhu cầu và mục tiêu của từng người
- Đánh giá mức nhạy cảm của dòng tiền với biến động như lãi vay tăng
- Từ đó thiết kế giải pháp may đo riêng và cập nhật định kỳ 3 tháng, 6 tháng hoặc 1 năm
Related
Notes
- 2026-10
- Ví dụ: gia đình A và B cùng 30 tỷ tài sản nhưng B nợ 10 tỷ; khi lãi vay bất động sản tăng, B thiếu hụt dòng tiền trả lãi hàng tháng còn A không bị ảnh hưởng
- Wealth Check là trụ cột thứ hai của chương trình Wealth Intelligence, giữa Wealth Edu và Wealth Solution
- Wealth Check của AFA có 6 điểm rà soát, đã bắt đầu làm cho một số khách hàng; năm gần đây thuế và tuân thủ ngày càng quan trọng
- Nhìn lộ trình tích lũy, tăng trưởng, bảo toàn và xét tài sản có thanh khoản hay chuyển giao được không