Key takeaway
Định nghĩa ‘người có liên quan’ trong luật ngân hàng xác định phạm vi kiểm soát sở hữu và giới hạn cấp tín dụng - mở rộng hay thu hẹp định nghĩa này ảnh hưởng trực tiếp đến khả năng một nhóm lợi ích lách quy định.
WHAT
Người có liên quan (related/connected parties) trong luật ngân hàng là tập hợp các cá nhân và pháp nhân được xem là cùng nhóm lợi ích với một cổ đông hoặc ban lãnh đạo ngân hàng. Toàn bộ nhóm này bị gộp lại để tính giới hạn sở hữu cổ phần và giới hạn cấp tín dụng. Luật TCTD 2017: vợ chồng, bố mẹ, anh chị em ruột, con (kể cả nuôi), con dâu, con rể. Dự thảo 2023 mở rộng thêm: ông bà, cô dì chú bác, anh chị em họ, cháu, công ty con của công ty con.
WHY/HOW
Mỗi lần luật mở rộng định nghĩa người liên quan, các nhóm lợi ích cần nhiều pháp nhân/cá nhân mang tên người khác (thường là họ hàng xa, đối tác thân thiết) hơn để phân tán sở hữu trên giấy tờ. Nếu định nghĩa quá hẹp, nhóm lợi ích dễ lách bằng cách dùng họ hàng xa hoặc nhờ người ngoài đứng tên. Nếu quá rộng có thể vô tình ảnh hưởng đến giao dịch thương mại bình thường. Ranh giới thực chất là kiểm soát - ai thực sự chi phối quyết định của pháp nhân đó.
Related
Notes
- 2023-07
- Dự thảo Luật TCTD sửa đổi 2023 mở rộng người liên quan từ gia đình hạt nhân sang họ hàng 3 đời và công ty con của công ty con
- Luật chứng khoán dùng định nghĩa tương tự nhưng phạm vi hẹp hơn so với dự thảo TCTD 2023