THIẾT LẬP DANH MỤC ĐẦU TƯ TÀI SẢN TÀI CHÍNH TALKSHOW 2 VWA X BÁO ĐẦU TƯ

3 min read

Tóm tắt

Talkshow giữa cố vấn tài chính VWA (anh Minh Tuấn) và chuyên gia phân tích chứng khoán Agribank (anh Anh Khoa) về thiết lập danh mục đầu tư tài sản tài chính. Nội dung đi qua 4 lớp tài sản tài chính (tiết kiệm, vàng, trái phiếu, cổ phiếu) và vai trò của từng lớp trong tháp tài sản. Talkshow nhấn mạnh việc xác định khẩu vị rủi ro trước khi phân bổ tỷ trọng, đồng thời điều chỉnh tỷ trọng theo chu kỳ thị trường. Trong bối cảnh 7/2023 lãi suất tiết kiệm giảm, trái phiếu DN còn bất cập pháp lý, cổ phiếu được cả hai chuyên gia đánh giá là kênh hấp dẫn nhất. Cũng đề cập đến các công cụ đầu tư thụ động như ETF và quỹ mở cho nhà đầu tư không chuyên.

Outline / Ý chính

  • Phân biệt đầu tư (dài hạn, tái đầu tư lợi nhuận) và giao dịch (ngắn hạn, đầu cơ) - không có loại nào xấu, phụ thuộc kế hoạch tài chính
  • 4 lớp tài sản tài chính: tiết kiệm (an toàn nhất, ~6%/năm 7/2023), vàng (phòng thủ lạm phát), trái phiếu (tạo thu nhập cố định), cổ phiếu (tăng trưởng 12-16%/năm dài hạn)
  • Tháp tài sản 3 tầng: tầng bảo vệ (quỹ khẩn cấp 3-6 tháng chi phí), tầng tạo thu nhập (tiết kiệm, trái phiếu), tầng tăng trưởng (cổ phiếu)
  • 6 hồ sơ rủi ro: an toàn, thận trọng, thận trọng vừa phải, cân bằng, tăng trưởng, tăng trưởng mạnh - mỗi hồ sơ có tỷ trọng tài sản khác nhau
  • Phân loại cổ phiếu theo rủi ro: Blue-chip (ổn định, biến động thấp), Mid-cap (biến động trung bình), Penny (rủi ro cao, có thể hủy niêm yết) - dài hạn Blue-chip vượt trội
  • Phân tích lựa chọn cổ phiếu: 3 yếu tố - kinh doanh hiện tại tốt/xấu, triển vọng tương lai, mức giá hiện tại có hợp lý không (không mua hớ)
  • Công cụ đầu tư thụ động cho nhà đầu tư không chuyên: ETF (mô phỏng VN30, VNINDEX) và chứng chỉ quỹ mở - giảm rủi ro cổ phiếu đơn lẻ
  • Đánh giá kênh 7/2023: tiết kiệm kém hấp dẫn do lãi suất giảm, trái phiếu DN chưa phù hợp đại chúng, vàng hiệu suất thấp nhất, cổ phiếu hấp dẫn nhất do định giá đã về thấp và kỳ vọng phục hồi kinh tế

Khái niệm trích xuất

Backlinks