LIVESTREAM XÂY DỰNG DANH MỤC ĐẦU TƯ THEO TỪNG HỒ SƠ RỦI RO

2 min read

Tóm tắt

Livestream hướng dẫn xây dựng danh mục đầu tư theo hồ sơ rủi ro cá nhân. Hồ sơ rủi ro được xác định dựa trên 3 trụ cột: nhu cầu rủi ro, khả năng chịu tổn thất và kiến thức/kinh nghiệm đầu tư. Có 6 mức hồ sơ rủi ro từ rất an toàn đến tăng trưởng mạnh, mỗi mức tương ứng tỷ trọng phân bổ tài sản khác nhau (tiền gửi, trái phiếu, vàng, cổ phiếu). Video cũng chia sẻ hiệu suất thực tế các lớp tài sản từ đầu năm 2022 và từng sản phẩm cụ thể gợi ý cho mỗi hồ sơ.

Outline / Ý chính

  • Tại sao cần hồ sơ rủi ro: mỗi nhà đầu tư có nhu cầu, khả năng và kinh nghiệm khác nhau - không có lời khuyên chung cho tất cả
  • 3 trụ cột xác định hồ sơ rủi ro: (1) nhu cầu về rủi ro/lợi nhuận, (2) khả năng chịu tổn thất tài chính nếu lỗ, (3) kiến thức và kinh nghiệm đầu tư
  • 6 hồ sơ rủi ro: rất an toàn, an toàn, thận trọng, thận trọng vừa phải, cân bằng, tăng trưởng, tăng trưởng mạnh
  • Hiệu suất các lớp tài sản từ đầu năm 2022 (tháng 8): tiền gửi +, vàng SJC +7.95%, trái phiếu +4.88%, cổ phiếu VN-Index -10.17%
  • Danh mục mẫu từng hồ sơ: An toàn (70% tiền gửi, 20% trái phiếu, 10% vàng); Thận trọng (50% tiền gửi, 30% trái phiếu, 10% cổ phiếu, 10% vàng); Thận trọng vừa phải (30% tiền gửi, 40% trái phiếu, 20% cổ phiếu, 10% vàng); Cân bằng (25% tiền gửi, 30% trái phiếu, 40% cổ phiếu, 5% vàng); Tăng trưởng mạnh (15% tiền gửi, 10% trái phiếu, 70% cổ phiếu, 5% vàng)
  • Nguyên tắc tái cân bằng danh mục 3 tháng/lần; không nên thay đổi hồ sơ rủi ro thường xuyên theo thị trường
  • Vai trò của vàng như tài sản phòng thủ: khi thị trường giảm có thể bán vàng để mua thêm cổ phiếu

Khái niệm trích xuất

Backlinks