Key takeaway
Lump Sum (đầu tư một lần) thường mang lại lợi nhuận cao hơn DCA trong dài hạn khi thị trường có xu hướng tăng, vì vốn được đưa vào thị trường sớm nhất có thể.
WHAT
Lump Sum là chiến lược đầu tư toàn bộ số vốn có sẵn vào một thời điểm duy nhất, thay vì chia nhỏ theo thời gian như DCA.
WHY/HOW
Nghiên cứu lịch sử cho thấy Lump Sum outperform DCA khoảng 2/3 thời gian vì thị trường có xu hướng tăng trong dài hạn - tiền đầu tư sớm có nhiều thời gian tăng trưởng hơn. Tuy nhiên Lump Sum đòi hỏi tâm lý vững và chấp nhận rủi ro mua đỉnh. Phù hợp khi: có sẵn một khoản vốn lớn (thừa kế, thưởng), thị trường đang uptrend rõ ràng, nhà đầu tư có khả năng chịu đựng biến động ngắn hạn.
Related
Notes
- 2023-06
- Lump Sum đầu tư 1 lần thường hiệu quả hơn DCA trong điều kiện thị trường bình thường/uptrend
Links
- DCA