Tóm tắt
Giới thiệu chương trình đào tạo Wealth Intelligence (WI) về tự do tài chính và quản lý tài sản đầu tư. Anh Nguyễn Minh Tuấn và Long Phan phân biệt rich (giàu) vs wealth (thịnh vượng), nhấn mạnh tài chính cá nhân khó hơn tài chính doanh nghiệp vì cá nhân hóa hoàn toàn. Chương trình gồm 4 nội dung: (1) lộ trình tự do tài chính chuẩn quốc tế, (2) công cụ lập kế hoạch tài chính cá nhân, (3) đầu tư đa lớp tài sản, (4) giám sát định kỳ với chuyên gia.
Outline / Ý chính
- Phân biệt wealth vs rich: wealth = thịnh vượng/gia sản, rich = giàu - nhiều tiền không đồng nghĩa tự do tài chính
- Tài chính cá nhân khó hơn tài chính doanh nghiệp vì hoàn toàn cá nhân hóa (tính cách, vị trí, thu nhập, thói quen khác nhau)
- Hai hướng học tập: academic (phổ thông-đại học-thạc sĩ) vs professional training (CFA, CPA, CFP, CWP)
- Chương trình WI thuộc mảng CWP (Certified Wealth Planner) - tiêu chuẩn quốc tế về lập kế hoạch gia sản
- Nội dung chương trình: lộ trình tự do tài chính + công cụ kế hoạch tài chính + đầu tư đa lớp tài sản + giám sát định kỳ
- Các lớp tài sản: tiết kiệm (tài sản thanh khoản chờ cơ hội), trái phiếu (cố định, phân biệt niêm yết/riêng lẻ), vàng (phòng thủ), cổ phiếu (chủ động/thụ động qua ETF/chứng chỉ quỹ), bất động sản
- Đặc điểm chương trình: có công cụ bảo mật cá nhân, làm việc 1:1 với chuyên gia, giám sát lâu dài
Khái niệm trích xuất
- Tự do tài chính - phân biệt wealth vs rich, tự do tài chính cần phương pháp và công cụ chuẩn
- Tháp tài sản - bảng cân đối tài sản là công cụ nền để quyết định đầu tư BĐS hay không
- Kế hoạch tài chính cá nhân - cá nhân hóa hoàn toàn, không thể áp chung một phương pháp
- Quản lý gia sản - quản lý gia sản theo tiêu chuẩn CWP (Certified Wealth Planner), không chỉ dành cho người giàu
- So sánh lớp tài sản - phân loại tài sản đầu tư theo chức năng: thanh khoản, cố định, phòng thủ, cổ phiếu, BĐS