ĐƯA TIỀN ĐỂ QUỸ ĐẦU TƯ, LIỆU CÓ AN TOÀN? - TÀI CHÍNH CÁ NHÂN

2 min read

Tóm tắt

Video giải đáp câu hỏi liệu đầu tư chứng chỉ quỹ mở có an toàn hay không, do chuyên gia Nguyễn Minh Tuấn (CEO Topy) và MC Mai Hoa thực hiện trong chương trình Smart Money. Nội dung giải thích cơ chế vận hành và giám sát quỹ mở (ngân hàng giám sát, ngân hàng lưu ký, UBCKNN), so sánh hiệu suất quỹ mở với lãi suất tiết kiệm và VN-Index, và minh họa bằng case tư vấn thực tế cho bạn Nguyễn Thanh Phương 29 tuổi với mục tiêu mua nhà 5 tỷ. Kết luận: quỹ mở là sản phẩm được quản lý chặt chẽ, an toàn ở tầng đối tác, nhưng vẫn có rủi ro thị trường; đầu tư đúng theo hồ sơ rủi ro có thể rút ngắn đáng kể thời gian đạt kế hoạch tài chính.

Outline / Ý chính

  • Giới thiệu chứng chỉ quỹ mở: định nghĩa, phân loại (trái phiếu, cổ phiếu, cân bằng), vị trí trong tháp tài sản
  • Ưu điểm quỹ mở: vốn nhỏ (100.000đ), tiết kiệm thời gian, danh mục đa dạng, quy trình mua bán đơn giản qua fintech
  • Cơ chế giám sát quỹ mở: tách quyền quản lý và quyền sở hữu; ngân hàng giám sát (quản lý tiền), ngân hàng lưu ký (giữ chứng khoán), ban đại diện quỹ, kiểm toán độc lập, UBCKNN
  • Quy trình giao dịch: độ trễ 2-3 ngày do cần khớp qua Trung tâm Lưu ký (VSD)
  • Hiệu suất các quỹ mở trên Topy năm 2023: VCBF ~31,77%, trung bình dài hạn 15-18%/năm so với VN-Index ~12%
  • Case tư vấn Nguyễn Thanh Phương: danh mục hiện tại 93% tiền gửi + 7% quỹ cổ phiếu, lợi tức 8,34%/năm, đạt mục tiêu 5 tỷ sau 10 năm; nếu đầu tư đúng hồ sơ tăng trưởng (15% tiền gửi + 10% trái phiếu + 65% cổ phiếu + 10% vàng), lợi tức 11,92%/năm, đạt mục tiêu sau 8 năm (tiết kiệm 2 năm)
  • Nguyên tắc 90-90-90: 90% nhà đầu tư mới mất 90% tiền trong 90 ngày đầu - quỹ mở là giải pháp cho người mới

Khái niệm trích xuất

Backlinks